Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στο Slotsgem Casino λειτουργούμε με άδεια Curaçao (OGL/2024/1123/0521) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η σελίδα αυτή εξηγεί πότε και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε και ποιους κανόνες παρακολούθησης συναλλαγών εφαρμόζουμε.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργώντας υπό την άδεια Curaçao OGL/2024/1123/0521, τηρούμε τις υποχρεώσεις του νόμου περί τυχερών παιχνιδιών της δικαιοδοσίας μας για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων. Αυτό σημαίνει ότι έχουμε ορίσει Αναπληρωτή Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO), εφαρμόζουμε πολιτική γνωρίρισης του πελάτη (KYC) και εκτελούμε συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών όλων των λογαριασμών.

Έχουμε δεσμευτεί να μη χρησιμοποιηθεί η πλατφόρμα μας ως κανάλι για παράνομα κεφάλαια. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε όρια καταθέσεων και αναλήψεων (5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως), δεχόμαστε μόνο εγκεκριμένες μεθόδους πληρωμής και αρνούμαστε ή κλείνουμε λογαριασμούς με ύποπτη δραστηριότητα.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή, πριν την πρώτη ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια. Από το 2026 ζητάμε πλήρη επαλήθευση πριν από κάθε πρώτη ανάληψη, όπως προβλέπεται από την άδειά μας.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερος των 3 μηνών.
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: το όνομα στον λογαριασμό (Viva Wallet, Skrill, Visa κ.λπ.) πρέπει να ταυτίζεται με το όνομα του λογαριασμού σας στο καζίνο.
• Για κρυπτονομίσματα: απόδειξη ιδιοκτησίας πορτοφολιού (Bitcoin, Ethereum, Tether) όταν ζητηθεί.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή τους. Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας.
• Ανεβάστε καθαρή, ευανάγνωστη φωτογραφία ή σκανάρισμα του εγγράφου ταυτότητας (και τις δύο όψεις).
• Υποβάλετε απόδειξη διεύθυνσης με ορατό όνομα, διεύθυνση και ημερομηνία έκδοσης.
• Επαληθεύστε τη μέθοδο πληρωμής σας (π.χ. φωτογραφία της κάρτας με κρυμμένους μεσαίους αριθμούς ή screenshot του λογαριασμού e-wallet).
• Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email στο [email protected] ή μέσα στην πλατφόρμα όταν ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν παρατηρήσουμε καταθέσεις ή αναλήψεις που ξεχωρίζουν από το συνηθισμένο προφίλ παιχνιδιού σας, ή όταν οι συνολικές συναλλαγές υπερβούν συγκεκριμένα όρια, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Πρόκειται για πρότυπο μέτρο AML και απευθύνεται σε όλους τους παίκτες.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογικές δηλώσεις, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή τίτλων, κληρονομιά ή άλλα έγγραφα που δείχνουν νομότυμη προέλευση των χρημάτων. Η άρνηση παροχής επαρκών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή αναλήψεων.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για μοτίβα που συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων: πολλαπλές μικρές καταθέσεις που αποσκοπούν στην αποφυγή ορίων, απότομες μεγάλες καταθέσεις με ελάχιστο παιχνίδι ή άμειες αναλήψεις χωρίς στοιχηματισμό.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, τραπεζική μεταφορά, Bitcoin, Ethereum, Tether).

Στο πλαίσιο του προγράμματος VIP (Bronze έως Diamond) οι παίκτες με υψηλότερο επίπεδο απολαμβάνουν αυξημένα όρια αναλήψεων και προσωπικό διαχειριστή, πάντα όμως εντός των πλαισίων παρακολούθησης της πολιτικής AML.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή κριθούν ανεπαρκή, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα: αρχικά αναστέλλουμε τις αναλήψεις, στη συνέχεια μπορούμε να παγώσω τον λογαριασμό και τα υπόλοιπα μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Αν ο έλεγχος δείξει ανακρίβειες (ψευδή στοιχεία, έγγραφο τρίτου προσώπου, διπλούς λογαριασμούς), διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να εφαρμόσουμε τις διαδικασίες της άδειάς μας. Σε περιπτώσεις ύποπτης δραστηριότητας υποχρεούμαστε να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας Curaçao.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας. Τα στοιχεία διατηρούνται κρυπτογραφημένα και διατίθενται μόνο στις εποπτικές αρχές κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

Μετά την εκπνοή της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε ενημέρωση για τα στοιχεία που τηρούμε για εσάς μέσω του [email protected], που λειτουργεί 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Απαιτούμε πλήρη επαλήθευση (ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής) πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Η υποχρέωση προέρχεται από τους κανόνες AML της άδειάς μας. Ζητάμε την απόδειξη όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή ξεχωρίσουν από το συνηθισμένο προφίλ σας.

Σε ποια νομίσματα εκτελούνται έλεγχοι συναλλαγών;

Παρακολουθούμε συναλλαγές σε EUR, USD, BTC, ETH και USDT με τους ίδιους κανόνες AML για όλα τα νομίσματα.